Comparatif des formalités

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Quelles formalités accomplir ?Le comparatif des formalités vous présente les différents niveaux de formalités associés à chaque carte bancaire prépayée. Ce tableau vous permet d'identifier les cartes permettant une souscription totalement anonyme et celles nécessitant de communiquer des informations ou des justificatifs. Nous avons établi 4 niveaux allant du moins contraignant au plus contraignant.

En général plus les formalités sont contraignantes, plus le plafond d'utilisation est élevé. Ces formalités sont appelées différement selon les offres (KYC1, KYC2, IDV1, IDV2, Premium, Basic, Avancé, Max, Easy, etc.) mais répondent toutes à une seule et même obligation: la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Les niveaux 1 et 2 correspondent à une activation qui ne nécessite de fournir aucun justificatif; alors que les niveaux 3 et 4 correspondent à une activation qui nécessite de fournir des justificatifs, en général les copies d'une pièce d'identité et d'une facture EDF ou télécom.

Il est important de savoir que les justificatifs fournit dans le cadre d'une souscription à une carte bancaire prépayée ne servent en aucun cas à transmettre vos informations ni au FICP (le fameux fichier "Banque de France"),  ni aux organismes de crédits, ni aux organismes sociaux ou fiscaux. Donc il n'y a pas de vraie raison de vouloir éviter cette étape qui, bien souvent, donne accès à de meilleurs services.

Carte Sans justificatifs Avec Justificatifs
Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Niveau 4
Transcash
Transcash
x

identité et coordonnées

pièce d'identité et justif de domicile x
Viabuy Mastercard
Viabuy
x identité et coordonnées pièce d'identité et justif de domicile justificatif de revenus
Toneo FirstToneo First nom et date de naissance
identité et coordonnées  pièce d'identité et justif de domicile  x
PCS Card
PCS
n° mobile
identité et coordonnées pièce d'identité et justif de domicile x
Prestige Mastercard Corpedia Financial
Prestige
n° mobile
x pièce d'identité et justif de domicile x
Regliss
Regliss
x x x CCP ou Livret A 

Carte Visa LBP
LBP prépayée

x x x CCP ou Livret A  
Neocash Gold
Neocash
email
ou n° de mobile
x pièce d'identité et justif de domicile x
La carte Mastercard Bpaid
Bpaid
 x x pièce d'identité    x
Travelex Cash Passport
Travelex
x
 x  pièce d'identité  x
Neteller
Net+
x
 x  pièce d'identité et justif de domicile x 
Carte Niveau 1 Niveau 2  Niveau 3 Niveau 4
Ecocard
Ecocard
x x pièce d'identité et justif de domicile carte de crédit
Skrill
Skrill
x
x   pièce d'identité et justif de domicile x 
Paytop Mastercard
Paytop
x
identité et coordonnées pièce d'identité et justif de domicile  x 
Veritas
Veritas
x identité et coordonnées pièce d'identité et justif de domicile copies certifiées des documents
PFS Nobanco
Nobanco
x
identité et coordonnées pièce d'identité et justif de domicile  x
Mastercard Veracarte
Veracarte
x
x pièce d'identité et justif de domicile  x

Mastercard WeSwap
WeSwap
x x pièce d'identité et justif de domicile x
Payoneer Mastercard
Payoneer
x  x pièce d'identité   x
Nickel Mastercard
Nickel
x x  pièce d'identité
et vérification de domicile
 
 x 
Anytime Visa
Anytime
x identité et coordonnées pièce d'identité 
et vérification de domicile
photo de soi avec sa pièce d'identité 
et 2e vérification de domicile
 
Paysafecard Mastercard
Paysafecard
x  x  pièce d'identité et justif de domicile  x

{FATools [girokontorechner]}
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