Le Guide des cartes bancaires prépayées Tout pour bien choisir sa carte bancaire sans compte bancaire

Bonsoir,

Lorsque que l'on veut recevoir un virement d'un tiers,
la plupart des organismes de cartes prépayées nous demandent
un justificatif d'identité et de domicile.
Ma question est la suivante: quel est le seuil des opérations
à ne pas franchir pour que ces établissements ne transmettent pas
à Tracfin (dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent) le mouvement de nos opérations et nos coordonnées.

Bonsoir,

Si c'est un virement d'un tiers vous pouvez avoir un contrôle dès 1€, c'est aléatoire.

Si le virement est émis de votre compte vers votre carte vous pouvez avoir un contrôle a partir de 500€.

Quand les premières carte prépayées sont sortie, il y avez peut de contrôle sur les virements mais depuis 1 ans il y a une recrudescence d'escroc qui encaisse leur paiements depuis leboncoin ou ebay via virement sur leur carte prépayée, c'est pour sa qu'il y a autant de contrôle.

C'est très très rare qu'une société de carte prépayées envoie des informations a Tracfin car la plupart des "blanchisseur" utilise des milliers de cartes anonymes et recharge en espèce pour ensuite "s'autopayer" sur leurs différends sites d'ecommerce basé a l'étranger.

daccord avec hawkdown, dailleurs ca sera apprement le sens de la prochaine directive, KYC des le premier euro pour les rechargements par virement sur les cartes.
Si tu veux éviter trop de rapport avec tracfin et ses copains, choisi toi plutôt une carte émise et commercialise par des sociétés hors de cette douce france. t en a quand même pas mal. Mais si tes un bandit tu pourras pas te cacher bien longtemps et les prepaid ne te protègeront pas ...(heureusement!)